以领取保健品、免费体检等为幌子骗人买保健品,骗取900余名被害人1000余万元。近日,江苏省丹阳市检察院依法以涉嫌集资诈骗罪对宗某批准逮捕。

鸡蛋引诱,老年人一步步踏入被骗陷阱

“刚开始是冲着听课有免费鸡蛋拿去的,后来听课买了点保健品,就开始越来越信任他,被骗的钱也越来越多。”被害人钱某报案时这样说道。

2016年,钱某经人介绍去一家保健品公司听讲座。在围绕推销某款保健品的讲座上,他被告知:即便不买保健品,听完课也有免费鸡蛋拿。由于退休在家时间比较自由,钱某时不时就去参加一节这样的“健康大讲堂”。

去得多了,钱某便慢慢了解到:这家公司卖保健品的模式很是“新颖”,花3600元买一份保健品,不仅能拿到实物,在一年时间内还能享受每个月300元的返息。一开始,他还有所怀疑,能捂紧自己的钱袋子。但一来二去、反复了解之后,“免费吃保健品”的宣传广告让他动了心,便陆陆续续买了1.3万余元的产品。

到了2019年下半年,该公司老板宗某又推荐钱某投资他名下的一家生鲜超市:3万元一单,2年为一期,第一年支付利息1万元,第二年支付利息1万元并退还本金。钱某又一次心动了,投资了3万元。

而后,在宗某关于“不仅能享受产品,一年后还退还本金及高额利息”的鼓吹下,钱某又先后在张家界旅游、葛根粉等项目上投资1.5万余元。

钱投得越来越多,宗某承诺的高收益却并未兑现。钱某梳理这些“投资”后发现:自己已陆续投了近6万元,却只拿到了800多元的收益。“钱都交给了他,也开了收据给我,但旅游、葛根粉等产品我都没有拿到,现在他也不接电话、不还钱。”意识到可能被骗了,钱某立即报了案。

警方接到报案后展开侦查,随着侦查的不断深入,900余名被害人逐渐浮现,其中多数为六、七十岁左右的老年人。保健品、旅游、体检……幕后黑手宗某的行骗手段花样百出。

贪图致富捷径,他将目光锚定“取钱于老”

宗某中专毕业后便开始四处打工,多年从事保健品销售的工作经历,让他牢牢掌握了老年群体的消费心理,同时也积累了一定的客户资源。2015年,他自立门户,成立了自己的第一家公司,将受众瞄准老年人群体,以开讲座的形式销售保健品营利。但创业之初,他便迎来了第一个坎——启动资金不足。

为了快速筹款,他动起了“取钱于老”的念头。他先是通过免费发放鸡蛋、礼品等方式,吸引了大批老年人前来参加“健康大讲堂”。而后,在讲课中大力推销某款保健产品,并推出让买家“稳赚不赔”的销售模式:花上数千元买一份保健品,通过每月坐享利息的方式,一年即可拿回本金,还能免费吃上一年的保健品。

很快,原本只是冲着免费鸡蛋、礼品来的老年人们纷纷被这种销售模式吸引,心甘情愿地掏出了自己的养老钱。没多久,宗某便凭借这款产品集资到了几万元,把公司开了起来。

“这个产品算下来相当于向客户借钱付利息,继续下去只会越亏越大。”他深知这种销售模式只会给自己带来更多的亏损,便在开业不久后停止了这种模式。但之后的一次经历却将他推向了万劫不复的非法集资深渊。

吸新还旧,他把非法集资套路用了个遍

由于宗某在保健品行业积累了大量的客户资源,很快,合作商们便纷纷找上了门。这其中,甲公司给出的合作条件让宗某很是心动。很快,双方合作了一个保健品APP项目,开展没多久便集资到了20余万元,宗某按比例分得了10万余元。但合作结束,他却发现APP无法打开,甲公司承诺凭消费积分可返现的资金也拿不回来。无奈之下,他只能自掏腰包返利给投资者,因此亏损了十几万。

为了把亏损的钱赚回来,他决定“重操旧业”,并推出了更多的“产品”:旅游、体检、超市入股、阳光存款……常见的非法集资套路被他用了个遍。他深谙老年人心理,推出的“产品”都是他们愿意为之倾囊的,再加上承诺的回报实在丰厚,老年人之间也都不遗余力地互相宣传了起来。很快,他的各种“产品”便吸引了900余名投资人,集资金额达到了1000余万元。

但无造血功能的非法集资根本无法带来利益,很快他便发现:随着前期“投资”返利不断到期,后续吸收资金不足,自己欠的债越来越多,已经无力偿还。于是,他干脆撂下了这一堆烂摊子逃跑了。

案件移送丹阳市检察院审查逮捕后,该院审查认为宗某以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额巨大,涉嫌集资诈骗罪,遂依法作出批准逮捕决定,并围绕具体涉案金额等方面引导公安机关继续侦查。